Фонд вантажу - визначення, види та переваги вантажу фондів

Навантажувальний фонд - це пайовий фонд Взаємні фонди Пайовий фонд - це пул грошей, зібраний у багатьох інвесторів з метою інвестування в акції, облігації чи інші цінні папери. Взаємні фонди належать групі інвесторів та управляються професіоналами. Дізнайтеся про різні типи фондів, як вони працюють, а також про переваги та компроміси від інвестування в них, що передбачає комісію за придбання або продаж його акцій. Навантаження розраховується як відсоток від суми, яку інвестор купує або продає. Інвестор оплачує навантаження, яке використовується для компенсації брокеру або інвестиційному консультанту за їхній час та вміння у виборі відповідного фонду.

Навантажувальний фонд

Коли вантаж оплачується під час придбання, це називається фронтальним вантажем. Навантаження, що виплачується при акціях Що таке акція? Фізична особа, яка володіє акціями компанії, називається акціонером і має право вимагати частину залишкових активів та прибутку компанії (у разі коли компанія коли-небудь буде розпущена). Терміни "акції", "акції" та "власний капітал" використовуються як взаємозамінні. продаються, називається внутрішнім завантаженням або умовною відстроченою платою за продаж. Пайовий фонд може вимагати від 4% до 8% від суми інвестиції або фіксовану винагороду.

Фонд навантаження проти фонду без навантаження

Причиною того, чому більшість інвесторів вдаються до навантажувальних фондів, на відміну від незавантажених, є компенсація фінансовому посереднику, який проводив дослідження, рекомендував і продавав їм фонд. Фінансовий посередник, фінансовий посередник Фінансовий посередник відноситься до установи, яка виступає посередником між двома сторонами з метою сприяння фінансовій операції. До установ, які зазвичай називають фінансовими посередниками, належать комерційні банки, інвестиційні банки, пайові фонди та пенсійні фонди. такі як брокери та фінансові планувальники, використовують свій досвід, щоб визначити найкращий фонд для свого клієнта.

В обмін на їх вміння посереднику виплачується комісія. Якщо інвестор володіє досвідом дослідження найкращих інвестицій та прийняття незалежних рішень щодо продажу або купівлі пайових фондів, тоді інвестор не отримує жодної вигоди у придбанні вантажних коштів у фінансового посередника.

Багато інвесторів віддають перевагу незавантаженим коштам, оскільки цей варіант мінімізує витрати, що призводить до більш високої віддачі. Фонд без навантаження - це фонд, який не бере навантаження. Кошти без завантаження можна викупити через певний час без комісії за продаж.

Витрати, понесені на управління незавантаженими коштами, вираховуються з валової прибутковості фонду. Наприклад, якщо фонд повертає 10% до виплат і витрат, а загальні витрати і витрати становлять 1%, інвестор отримає чисту дохідність 9%. Фонди без завантаження не стягують навантаження з продажу, але можуть стягувати інші види комісій, такі як комісія за обмін, комісія за погашення та комісія за обслуговування рахунку.

Типи класів акцій фонду навантаження

Компанії, що мають пайові фонди, володіють декількома класами акцій Привілейовані акції Привілейовані акції (привілейовані акції, привілейовані акції) - це клас власності на акції в корпорації, який має перевагу над активами компанії над звичайними акціями. Акції вищі за звичайні акції, але вищі за борг, наприклад облігації. які дають інвесторам кілька варіантів оплати витрат на продаж. Кожен клас акцій має свої переваги та недоліки, які в основному пов'язані з витратами, які несуть інвестори:

1. Акції класу А

Акції класу А - це кошти, які завантажуються на перший план, і вони сплачують авансовий збір від загальної суми інвестиції. Плата використовується для оплати послуг інвестиційного консультанта і становить від 5% до 8%. Інвестори, які вкладають великі гроші, можуть скористатися знижками, що зменшують витрати на продаж.

Акції класу А пропонують найнижчий варіант для інвесторів, які планують інвестувати великі доларові суми протягом тривалого періоду часу. Наприклад, якщо інвестор інвестує 100 000 доларів у взаємний фонд з вантажем 5%, інвестор стягуватиме збір у розмірі 5000 доларів і залишатиметься із чистим 95 000 доларів.

2. Акції класу В

Акції класу B не передбачають плати за продажі в інтернеті. Натомість вони беруть внутрішнє завантаження, якщо інвестор продає свої інвестиції до узгодженого періоду, як правило, від п’яти до восьми років. Крім того, інвестор стягуватиме плату за викуп до 6%. На відміну від акцій класу А, які пропонують проривні знижки для великих інвестицій, акції класу В не пропонують проривні акції. Тим не менш, плата за внутрішній термін зменшується протягом інвестиційного періоду.

Зрештою, після семи-восьмирічного періоду зберігання, інвестор може обміняти акції класу В на акції класу А. Акції класу B підходять для інвесторів, яким бракує достатнього капіталу для інвестування в клас A та претендують на проривні знижки, але можуть утримувати акції класу B протягом семи років, перш ніж обміняти їх на акції класу A.

3. Акції класу С

Акції класу С стягують рівне навантаження близько 1% протягом усього періоду утримання інвестицій, що робить його найдорожчим класом акцій для інвесторів, які планують тримати інвестиції в довгостроковій перспективі. Вони не пропонують проривних знижок. Акції класу С найбільш підходять для інвесторів, які планують утримувати акції на короткий термін.

Переваги навантажувальних фондів

Незважаючи на те, що навантажувальні фонди беруть комісію, деякі інвестори все ще віддають перевагу над незавантаженими. Інвестори сплачують комісію фінансовому посереднику, який проводить дослідження найбільш підходящого взаємного фонду для інвестування та приймає інвестиційне рішення від імені клієнта.

Використання фінансового посередника захищає недосвідчених інвесторів від неправильного вибору через брак знань. Використання експерта може допомогти інвестору отримати кращу віддачу, лише отримавши невелику комісію.

Пов’язані читання

Дякуємо, що прочитали пояснення фінансів щодо фонду навантаження. Фінанси пропонують Фінансове моделювання та оцінку аналітиків (FMVA) ™ Сертифікація FMVA® Приєднуйтесь до 350 600+ студентів, які працюють у таких компаніях, як Amazon, JP Morgan та програма сертифікації Ferrari, для тих, хто хоче підняти свою кар'єру на новий рівень. Щоб продовжувати вчитися та просувати свою кар’єру, корисними будуть такі ресурси:

  • Інвестування: Посібник для початківців Інвестування: Посібник для початківців Посібник «Інвестиції для початківців» з фінансів навчить вас основам інвестування та способам початку роботи. Дізнайтеся про різні стратегії та техніки торгівлі, а також про різні фінансові ринки, на які ви можете інвестувати.
  • Норма рентабельності Норма рентабельності Норма рентабельності (ROR) - це прибуток або втрата інвестиції за певний проміжок часу, порівняно з початковою вартістю інвестиції, вираженою у відсотках. Цей посібник викладає найпоширеніші формули
  • Плата за послугу Плата за послугу Плата за послугу, яка також називається платою за послугу, відноситься до плати, що стягується для оплати послуг, що стосуються товару чи послуги, що купується.
  • Механізми торгівлі Механізми торгівлі Механізми торгівлі відносяться до різних методів торгівлі активами. Два основних типи торгових механізмів - це механізми котирування та механізми торгів

Останні повідомлення