Корпорація захисту інвесторів у цінні папери (SIPC) - огляд, як це працює

Корпорація захисту інвесторів у цінні папери (SIPC) - це некомерційна організація, що фінансується членами, яка працює для захисту клієнтів від фінансових збитків у разі банкрутства брокерської фірми. Банкрутство Банкрутство - це юридичний статус людини або нелюдської організації або державний орган), який не в змозі погасити непогашені борги перед кредиторами. . SIPC було створено в США в 1970 р. Згідно із Законом про захист інвесторів у цінні папери з метою зменшення незахищеності серед інвесторів та збільшення інвестицій на ринок цінних паперів.

Корпорація захисту інвесторів у цінні папери

SIPC - це організація, що фінансується членами, що означає, що кожна фірма-член вносить вклад у фонд, що фінансується із взаємним фінансуванням, який може бути використаний для претензій у випадку, якщо будь-яка фірма-член зазнає фінансових проблем. Члени SIPC також повинні дотримуватися певних правил, щоб зберегти членство та залишатися частиною SIPC.

Як це працює?

SIPC захищає клієнтів усіх зареєстрованих брокерських фірм у США. Коли брокерська фірма виходить з ладу або ліквідується, а активи клієнтів опиняються під загрозою, SIPC вступає, діючи як:

  1. Організація, яка організовує розподіл активів брокерських фірм серед своїх клієнтів.
  2. Страховик, який захищає кожного клієнта на суму до 500 000 доларів у зниклих цінних паперах Товарні цінні папери Товарні цінні папери є необмеженими короткостроковими фінансовими інструментами, які випускаються або для акціонерних цінних паперів, або для боргових цінних паперів компанії, що публічно котирується на біржі. Компанія-емітент створює ці інструменти з конкретною метою залучення коштів для подальшого фінансування підприємницької діяльності та розширення. , що включає ліміт на готівку в розмірі 250 000 доларів.
  3. Посередник, який передає активи клієнтів іншій брокерській фірмі у разі фінансового провалу.

SIPC підтримує ріст брокерських фірм у Сполучених Штатах, дозволяючи інвесторам відчувати себе в безпеці щодо своїх активів та стимулюючи інвестиції.

Важливі зауваження в Корпорації захисту інвесторів у цінні папери

  1. Брокерська фірма повинна бути членом SIPC, щоб інвестор був захищений. Список членів SIPC можна знайти тут.
  2. SIPC не пропонує захисту від зниження вартості активів, тобто він не працює над зменшенням систематичного ризику чи ідіосинкратичного ризику Ідіосинкратичний ризик Ідіосинкратичний ризик, який іноді називають несистематичним ризиком, є невід'ємним ризиком, пов'язаним з інвестуванням у конкретний актив - наприклад, акції - з якими стикається інвестор. Це відбувається лише тоді, коли фірма-член переживає фінансові труднощі, а активи клієнтів зникають, з метою відновлення та безпеки для клієнтів.
  3. SIPC захищає лише певні класи активів. Захищені активи включають акції, облігації, купюри, боргові зобов’язання, переказні акції, депозитні сертифікати, опціони пут / колл / страджл та грошові кошти до 25 000 доларів. До незахищених активів належать товари, валюти, ф’ючерсні контракти, фіксовані ануїтети, хедж-фонди, інвестиційні контракти, які не зареєстровані в Комісії з цінних паперів та бірж США. (SEC).

Наочний приклад - справа братів Леман

Ліквідація Lehman Brothers після Глобальної фінансової кризи 2008–2009 рр. Глобальна фінансова криза Глобальна фінансова криза 2008-2009 рр. Відноситься до масивної фінансової кризи, з якою зіткнувся світ з 2008 по 2009 рр. земної кулі, де мільйони американців зазнали глибокого впливу. Фінансові установи почали тонути, багато з них були поглинені більшими структурами, і уряд США був змушений запропонувати фінансову допомогу - одна з найскладніших, затяжних справ в історії SIPC. Протягом декількох днів після ліквідації фірми 19 вересня 2008 року SIPC передав 105 мільярдів доларів у власність клієнтів приблизно для 110 000 клієнтів.

До 2 грудня 2008 р. Клієнтам було надіслано 925 000 бланків претензій з метою подання та відновлення, остаточний термін подання претензій - 1 червня 2009 р. (Клієнти, які подають претензії пізніше зазначеної дати, можуть не повернути активи).

Однак справа про ліквідацію все ще знаходиться на розгляді - останнє оновлення відбулось у 2018 році, коли Lehman Brothers погодилися на остаточні прискорені вибори щодо розподілу, які дозволяють незабезпеченим кредиторам отримати гроші та отримати додаткові 1,48% відшкодування.

Більше ресурсів

Фінанси пропонують сертифікованого банківського та кредитного аналітика (CBCA) ™ Сертифікація CBCA ™ виплати тощо. сертифікаційна програма для тих, хто прагне перетворити свою кар’єру на новий рівень. Щоб продовжувати вчитися та розвивати свою базу знань, ознайомтесь із додатковими відповідними ресурсами нижче:

  • Погане спричинення кредиту Погане спричинення кредиту Позикодавець може відмовити потенційному позичальнику в наданні позики через низку причин, пов’язаних із поганою кредитоспроможністю. Погана кредитна історія - це дані про минулі невдалі особи, щоб здійснити своєчасні платежі
  • Глава 11 Глава 11 Банкрутство Глава 11 - це юридичний процес, який передбачає реорганізацію боргів та активів боржника. Він доступний приватним особам, партнерствам, корпораціям
  • Кредитна подія Кредитна подія означає негативну зміну кредитоспроможності позичальника, яка викликає умовний платіж за свопом кредитного дефолту (CDS). Це відбувається, коли фізична особа чи організація не виконує заборгованість за боргом і не може виконати умови укладеного контракту, що спричиняє кредитний дериватив, такий як обмін кредитним дефолтом.
  • Систематичний ризик Систематичний ризик Систематичний ризик - це та частина загального ризику, яка спричинена факторами, не залежними від конкретної компанії чи окремої особи. Систематичний ризик спричинений зовнішніми для організації факторами. Усі інвестиції або цінні папери схильні до систематичного ризику, а отже, це недиверсифікований ризик.

Останні повідомлення